监管动态

为贯彻落实党中央国务院关于金融工作的决策部署，进一步加强和改进金融机构公司治理监管，切实提升公司治理有效性，按照银保监会年弥补监管制度短板方案要求，银保监会对《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（银保监发〔〕43号）进行了修订，发布新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》（以下简称《办法》）。

修订后的《办法》共五章三十三条，包括：总则、评估内容和方法、评估程序和分工、评估结果和运用、附则。此次修订《办法》重点对评估对象、评估机制、评估指标、评估结果应用等方面进行了完善。

《办法》进一步扩展了评估对象。原评估办法中评估对象仅为商业银行和商业保险公司。在结合前期公司治理评估实践基础上，此次修订将农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司等纳入监管评估范围。

《办法》有效优化了评估机制。银保监会根据评估结果，差异化配置评估资源，原则上银行保险机构每年至少开展一次评估，但对评估结果为B级（良好）及以上的机构，可适当降低评估频率。监管评估采取非现场评估和现场评估相结合的方式，其中现场评估应每3年实现全覆盖。

《办法》所附评估指标更加科学。结合近两年新出台的公司治理监管制度，评估工作聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，进一步丰富党的领导、股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面的关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，完善公司治理风险预警体系。

《办法》强化了评估结果应用。在明确根据评估结果采取分类监管措施的基础上，进一步压实监管责任和机构主体责任，要求监管机构将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，对其存在的重大公司治理风险隐患进行早期干预，及时纠正，坚决防止机构“带病运行”，防止风险发酵放大。

《办法》发布后，银保监会将部署开展年银行保险机构公司治理监管评估工作，进一步推动机构完善公司治理，促进机构健康发展。

中国银保监会有关部门负责人就《银行保险机构公司治理监管评估办法》答记者问

为进一步加强银行保险机构公司治理监管，切实提升公司治理监管评估工作质效，中国银保监会对年发布的《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》进行了修订，发布了新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》（以下简称《办法》）。银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

一、《办法》修订的背景是什么？

近年来，党中央国务院对金融机构公司治理高度重视，中国银保监会此次修订《办法》是认真贯彻落实党中央国务院决策部署，加强和改进银行保险机构公司治理监管的重要举措，有利于进一步规范金融机构公司治理，防范化解公司治理风险。

此次《办法》修订是完善评估机制、提升评估质效的需要。《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》于年发布，至今试行两年。总结两年评估工作经验，公司治理监管评估应当更聚焦于行业公司治理重大问题，评估工作与其他监管工作衔接也需理顺，相关规定需要修改。

此次《办法》修订是落实健全公司治理三年行动方案的要求。根据《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（—年）》，年应在总结前两年评估工作经验的基础上，进一步修订评估制度，完善评估指标体系。

此次《办法》修订是落实一批新出台的监管制度的需要。近年来，银保监会陆续出台《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》《银行保险机构关联交易管理办法》等公司治理重要监管制度，部分评估指标已不符合新的监管要求，需要及时进行更新调整。

二、《办法》修订后参评机构有何变化？

《办法》修订后，评估对象得到扩展。原评估办法中评估对象仅为商业银行和商业保险公司。在结合前期公司治理评估实践基础上，此次修订将农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司纳入监管评估范围。

三、《办法》修订的主要内容有哪些？

此次《办法》修订坚持稳定性的原则，保持现有评估机制和评估体系的连续性，对一些具体内容进行修订和补充，重点对评估机制、评估指标、评估结果应用等方面进行了完善。

一是进一步优化评估机制。根据评估分类结果，差异化配置评估资源，原则上银行保险机构每年至少开展一次评估，但对评估结果为B级（良好）及以上的机构，可适当降低评估频率。监管评估采取非现场评估和现场评估相结合的方式，其中现场评估应每3年实现全覆盖。

二是进一步完善评估指标。结合近两年新出台的公司治理监管制度，《办法》聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，进一步丰富党的领导、股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面的关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，突出公司治理监管

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