本报记者封莉北京报道

12月28日下午，北京市朝阳区人民检察院（以下简称“朝阳区检察院”）举行《金融检察白皮书》第七辑（以下简称《白皮书》）新闻发布会。记者注意到，《白皮书》对辖区内金融检察工作进行了整体分析，回应社会热点，通过影视文化篇、支付篇、洗钱篇、虚拟货币犯罪篇，对重点行业和重点领域的金融风险进行了系统梳理，并提出对策建议。

非法集资类案件占比居高不下

数字显示，年12月1日至年11月30日，朝阳区检察院受理金融犯罪案件件人，其中，受理审查逮捕案件件人，受理审查起诉案件件人。受疫情影响，年朝阳区检察院受理的金融犯罪案件数和人数与年同期相比下降了52.7%和53.1%。

据朝阳检方通报，在案件类型上，今年受理的金融犯罪案件仍主要集中在非法集资类案件（主要指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪）、保险诈骗罪、信用卡诈骗罪等。其中，非法集资类案件仍占比较大，受理数占同期金融犯罪案件受理数的78.8%。

值得注意的是，随着金融领域风险隐患排查化解力度的加大，今年非法集资类案件数显著减少，案件数较去年同期相比下降52.1%。此外，其他主要罪名的案件量，如信用卡类犯罪、保险诈骗罪、洗钱罪均有不同程度的下降。

《白皮书》指出，随着认罪认罚从宽制度适用不断推进，认罪认罚适用率逐步提升。年12月1日至年11月30日，朝阳区检察院受理的经济犯罪案件中，认罪认罚适用率达到83.26%。追赃挽损效果进一步凸显，起诉案件追赃挽损率达到49.23%，案件办理质效得到显著提升。今年以来，在办理金融犯罪案件过程中，朝阳区检察院共计移送对内对外线索件，均已成案。在推进金融犯罪溯源治理，共向金融机构、租赁物业公司等制发检察建议份，全部获得采纳。

涉罪形式不断升级演变，多方机构卷入

《白皮书》显示，金融犯罪各类案件呈现出不同特点。其中非法集资类案件占比居高不下，涉罪形式不断升级演变。主要表现为投资项目日趋精细化，从传统形式向古董艺术品投资、影视投资、股权众筹和信托等领域延伸。投资模式也由单一投资人大额集中趋向分化、分散，针对不同收入群体的“精准化”投资项目出现。参与主体也更加“多元”，放贷、助贷、公证等多方机构卷入“以房养老”“以房抵押”型非法集资案件中，刑民法律关系交织，案件复杂程度升级。

虚拟货币成新型犯罪结算工具，并以此逃避监管。一方面不法分子利用虚拟货币炒作相关热点概念，通过发行名目繁多的虚拟货币进行非法集资、传销等犯罪活动；另一方面利用虚拟货币难监管、难追缴特征，将虚拟货币作为洗钱、赌博、电信网络诈骗等犯罪活动的支付结算工具。

《白皮书》还指出，今年以来传销案件网络化趋势明显，打击难度进一步加大。以互联网为载体的新型传销模式呈蔓延态势，该类传销犯罪手段更加隐蔽，以网络商城、会员制购物等为幌子逃避侦查，且传播速度快、受害群体广。

洗钱犯罪行为手段隐蔽。洗钱手段迭代升级，境外转移、金融投资、空壳公司、虚拟货币等“洗白”手段为钱款来源性质和追缴都带来较大难度，且随着支付方式的丰富，犯罪分子借助多种支付手段实施洗钱，进一步增加了资金流转复杂程度，也加大了监管的难度。

非银支付涉诈、涉赌、涉洗钱等现象频发。非银支付即非银行的支付结算机构，因其发起交易便利性和监管难度较大等特点，成为非法集资、网络赌博、洗钱等违法犯罪的首选支付结算方式。

“互联网+金融”致使犯罪手段复杂多样，“打防控”一体化推进难度加大。利用互联网针对教育培训、就业资质、电影投资等特定领域实施电信网络诈骗，具有作案时间短、手段隐蔽、专业性强等特点，不仅涉案人员众多，被害人人数也呈几何倍数放大，涉及地域更为广泛，打击的难度也进一步加大。

“银发危机”进一步深化，老年人成金融犯罪主要目标群体。犯罪分子利用老年人与社会新兴领域脱节程度较高、知识结构更新缓慢、子女客居他乡等特点，以老年人

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